5. Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг
Вопросы для рассмотрения на лекции
- Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
- Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
- Дилерские и брокерские операции банков
Обзор ключевых категорий и положений
Банк-брокер – финансовый посредник, занимающийся куплей-продажей ценных бумаг за счет и по поручению клиента, взимая комиссию за выполнение посреднических операций.
Банк-дилер – участник рынка ценных бумаг, торгующий ценными бумагами от своего имени за свой собственный счет.
Дилерские операции – проведение банком сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени за свой собственный счет путем публичного объявления цен покупки и/или продажи определенных ценных бумаг с обязательством исполнения сделки по объявленным им ценам.
Брокерские операции – совершение банком сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.
Брокерский договор – договор (комиссии, поручения, агентский), заключенный между клиентом и банком-брокером, определяющий условия предоставления последним брокерских услуг на рынке ценных бумаг.
Банк – агент – банк, который вступает в сделку с клиентом в качестве комиссионера, не принимая на себя финансовых рисков по сделке (за исключением риска, который вытекает из возможного банкротства его клиента).
Лицевой счет клиента – внутрибанковский учетный счет, открываемый банком для учета денежных средств клиента, поступивших в банк для проведения брокерских операций в соответствии с условиями регламента банка по брокерскому обслуживанию.
Расчетный счет клиента – счет, открываемый банком юридическим лицам, имеющим самостоятельный баланс, для хранения денежных средств и осуществления расчетов с другими юридическими и физическими лицами.
Счет клиента – счет, открываемый банком физическим лицам для хранения денежных средств и осуществления расчетов с другими юридическими и физическими лицами.
Счет депо – счет, открываемый для учета ценных бумаг клиента в соответствии с депозитарным (междепозитарным) договором, заключенным между банком и клиентом.
Торговые операции – юридические и иные действия банка, направленные на приобретение или продажу ценных бумаг в интересах и за счет клиента.
Неторговые операции – фактические и юридические действия, не связанные непосредственно с совершением сделок купли-продажи ценных бумаг, но являющиеся неотъемлемой частью обслуживания клиента в рамках договора на дилерское или брокерское обслуживание клиента.
Банк-доверительный управляющий – финансовый посредник, проводящий операции по управлению ценными бумагами и денежными средствами и выполняющий иные услуги в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица.
Банк-депозитарий – участник рынка ценных бумаг, выполняющий функции централизованного хранилища ценных бумаг различных видов с помощью компьютерных систем и сертификатов на основании договора с клиентом.
Кастодиальный Депозитарий (Держатель) – банк, имеющий лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности и получивший статус Держателя в соответствии с Условиями ФКЦБ.